編者按

隨著數(shù)字化、網(wǎng)絡(luò)化、智能化融合發(fā)展，數(shù)字技術(shù)成為推動產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級的核心動力。遠(yuǎn)光軟件專注大型集團(tuán)企業(yè)管理信息化、數(shù)智化近40年，公司集合多年產(chǎn)品技術(shù)沉淀推出的新一代企業(yè)數(shù)字核心系統(tǒng)遠(yuǎn)光DAP，廣泛應(yīng)用于多家央國企與世界500強(qiáng)企業(yè)。為展示DAP的產(chǎn)品理念、技術(shù)支撐、功能特色與典型實(shí)踐，特推出DAP專題報(bào)道，分享數(shù)字技術(shù)創(chuàng)新應(yīng)用與價(jià)值創(chuàng)造、介紹數(shù)智化轉(zhuǎn)型前沿趨勢與方法路徑，為助力釋放企業(yè)數(shù)智生產(chǎn)力、賦能千行百業(yè)轉(zhuǎn)型升級提供參考。本期專題報(bào)道，將介紹遠(yuǎn)光全球司庫管理系統(tǒng)，分享數(shù)智司庫建設(shè)路徑與創(chuàng)新實(shí)踐。

近年來，隨著數(shù)字技術(shù)應(yīng)用與企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的深入推進(jìn)，企業(yè)財(cái)務(wù)管理面臨深刻變革。為推動中央企業(yè)進(jìn)一步加強(qiáng)資金管理，加快建設(shè)世界一流財(cái)務(wù)管理體系，國務(wù)院國資委先后發(fā)布系列指導(dǎo)意見，強(qiáng)調(diào)以司庫管理體系建設(shè)作為財(cái)務(wù)管理數(shù)智化轉(zhuǎn)型的切入點(diǎn)和突破口，通過建設(shè)“智能友好、穿透可視、功能強(qiáng)大、安全可靠”的司庫信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對資金等金融資源“看得見、管得住、調(diào)得動、用得好”，進(jìn)一步夯實(shí)世界一流企業(yè)的財(cái)務(wù)管理基礎(chǔ)。

遠(yuǎn)光軟件專注大型集團(tuán)企業(yè)管理信息化、數(shù)智化近四十年，為多家央國企與世界500強(qiáng)企業(yè)提供數(shù)字化咨詢與實(shí)施服務(wù)，在財(cái)務(wù)數(shù)智化轉(zhuǎn)型、司庫體系建設(shè)方面積累了完整的產(chǎn)品應(yīng)用與技術(shù)能力。公司根植客戶先進(jìn)的管理理念和管理實(shí)踐，集合多年產(chǎn)品技術(shù)沉淀，全力打造遠(yuǎn)光全球司庫管理系統(tǒng)，全面支撐集團(tuán)企業(yè)充分釋放財(cái)務(wù)價(jià)值、提升經(jīng)營效能、賦能業(yè)務(wù)發(fā)展。

驅(qū)動財(cái)務(wù)變革 司庫體系建設(shè)加速

數(shù)智時(shí)代，企業(yè)財(cái)務(wù)管理面臨發(fā)展戰(zhàn)略、組織體系、人員能力、新技術(shù)應(yīng)用等多方面的轉(zhuǎn)型變革要求。作為財(cái)務(wù)管理的核心，資金的流通、循環(huán)關(guān)乎企業(yè)的生存與發(fā)展，而司庫體系則是以資金集中和信息集中為重點(diǎn)，以提高資金運(yùn)營效率、降低資金成本、防控資金風(fēng)險(xiǎn)為目標(biāo)，以服務(wù)戰(zhàn)略、支撐業(yè)務(wù)、創(chuàng)造價(jià)值為導(dǎo)向，對企業(yè)資金等金融資源進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控和統(tǒng)籌調(diào)度的現(xiàn)代企業(yè)治理機(jī)制。

當(dāng)前，集團(tuán)企業(yè)的司庫體系建設(shè)過程一般可以分為四個(gè)階段：第一階段以效率為導(dǎo)向，通過基礎(chǔ)管理的搭建，實(shí)現(xiàn)賬戶收支的初步可見；第二階段以管控和運(yùn)作為導(dǎo)向，開展資金運(yùn)作；第三階段重點(diǎn)關(guān)注資金的精益管理，通過大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)應(yīng)用，為提升資金精益化管理水平提供數(shù)據(jù)基礎(chǔ)和決策基礎(chǔ)；第四階段是建設(shè)開放共享的資金管理生態(tài)圈，連通生態(tài)鏈各環(huán)節(jié)，業(yè)務(wù)協(xié)同、信息共享，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)鏈上下游合作共贏，實(shí)現(xiàn)資金效益最大化。

遠(yuǎn)光軟件認(rèn)為，相較于傳統(tǒng)的資金管理，司庫管理從管理理念、職能設(shè)計(jì)、運(yùn)行機(jī)制等方面都實(shí)現(xiàn)了全面的升級。司庫管理體系建設(shè)要遵循集團(tuán)公司“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一規(guī)劃，統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，統(tǒng)一實(shí)施” 的總體原則，與財(cái)務(wù)、風(fēng)控、信息等多部門協(xié)同聯(lián)動，通過對組織、職能、流程、制度、信息系統(tǒng)等關(guān)鍵要素進(jìn)行重構(gòu)設(shè)計(jì)與融合，減少財(cái)務(wù)操作層面的工作，讓財(cái)務(wù)人員更聚焦于戰(zhàn)略與分析層面，從而將資金被動管理轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃庸芾怼⒊肮芾恚M(jìn)一步增強(qiáng)戰(zhàn)略決策支持深度、經(jīng)營活動分析精度、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控力度。

在建設(shè)路徑上，一要構(gòu)建適應(yīng)集團(tuán)戰(zhàn)略管控要求的司庫管理模式，切實(shí)提升集團(tuán)總部對公司資金運(yùn)行的集中管控、統(tǒng)籌調(diào)配與管理監(jiān)督能力；二要從管理控制的業(yè)務(wù)流程、承載業(yè)務(wù)的表單設(shè)計(jì)等方面著手，明確功能需求，形成共性與個(gè)性結(jié)合的業(yè)務(wù)藍(lán)圖設(shè)計(jì)方案，促進(jìn)資金流和信息流的融合；三要充分考慮各級單位原有信息系統(tǒng)的建設(shè)現(xiàn)狀及未來業(yè)務(wù)發(fā)展的擴(kuò)展性，與周邊系統(tǒng)共享互通，實(shí)現(xiàn)體系與數(shù)據(jù)的雙統(tǒng)一，提供全面、準(zhǔn)確、及時(shí)的數(shù)據(jù)支持；四要采用開放、融合、隨需應(yīng)變、安全可靠的技術(shù)平臺，保證系統(tǒng)的拓展能力和進(jìn)化能力；五要推進(jìn)財(cái)務(wù)人員職能轉(zhuǎn)型與人才培養(yǎng)，未來的司庫管理人才需具備數(shù)據(jù)分析能力、流程管理能力、風(fēng)險(xiǎn)管理能力、決策支持能力和業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力，才能更好引領(lǐng)司庫體系建設(shè)。

聚焦價(jià)值創(chuàng)造 數(shù)智司庫賦能轉(zhuǎn)型

作為司庫管理體系的核心支撐，建立集成、智能、可靠的司庫信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)全集團(tuán)“一張網(wǎng)、一個(gè)庫、一個(gè)池”，是實(shí)現(xiàn)資金集約、高效、安全管理的重要基礎(chǔ)。

針對大型集團(tuán)企業(yè)資金管理中普遍存在的資金使用效率低、監(jiān)控手段缺乏、管理決策依賴經(jīng)驗(yàn)、存貸雙高問題突出等痛點(diǎn)，遠(yuǎn)光軟件圍繞“資源更集中、結(jié)算更精益、效益更突出、防控更全面”的管理目標(biāo)，研發(fā)推出集“資源配置中心、智慧結(jié)算中心、價(jià)值創(chuàng)造中心、資金安全中心”于一體的遠(yuǎn)光全球司庫管理系統(tǒng)，促進(jìn)業(yè)財(cái)在更深層次融合、資金在更大范圍內(nèi)共享，推動資金管理向數(shù)字化、智能化、生態(tài)化轉(zhuǎn)型。

遠(yuǎn)光全球司庫管理系統(tǒng)應(yīng)用架構(gòu)

遠(yuǎn)光全球司庫管理系統(tǒng)融入先進(jìn)資金管理理念，可支撐集團(tuán)企業(yè)構(gòu)建預(yù)算集約管控、資金集約管理、資本集約運(yùn)作的“三集約”管理體系，實(shí)現(xiàn)資金“點(diǎn)—線—面—體”的集中管控，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)金融一體化協(xié)同運(yùn)作。

1、預(yù)算集約管控

以資金計(jì)劃為抓手，切實(shí)做到“無預(yù)算不支出，無計(jì)劃不支付，以收定支”，發(fā)揮“資金池”的功效，實(shí)現(xiàn)資金在集團(tuán)內(nèi)部調(diào)劑余缺，為主業(yè)發(fā)展提供資金資源保障，同時(shí)也降低了融資成本，防止資金低效配置導(dǎo)致存貸雙高。

2、資金集約管理

整合集團(tuán)戰(zhàn)略資源，提升資金效益，優(yōu)化有息負(fù)債價(jià)值空間，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部往來資金管理規(guī)范、靈活調(diào)劑。發(fā)揮資金中心或財(cái)務(wù)公司內(nèi)部融資服務(wù)平臺能力，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)資金可視化、可運(yùn)作，降低資金沉淀。

3、資本集約運(yùn)作

統(tǒng)籌財(cái)務(wù)資源，加強(qiáng)歸集資金、融資、擔(dān)保等集團(tuán)信貸資源統(tǒng)一管理。優(yōu)化帶息負(fù)債結(jié)構(gòu)，持續(xù)降低財(cái)務(wù)成本。圍繞減負(fù)債、調(diào)結(jié)構(gòu)、降成本，持續(xù)做好帶息負(fù)債總額和資產(chǎn)負(fù)債率“雙控”工作。

在功能應(yīng)用上，遠(yuǎn)光全球司庫管理系統(tǒng)深度契合國資委關(guān)于中央企業(yè)的司庫建設(shè)要求，以“價(jià)值模型”為核心，以“數(shù)據(jù)驅(qū)動”為引擎，以“智能調(diào)度”為機(jī)制，支持交易型司庫、價(jià)值型司庫及戰(zhàn)略型司庫，可全面滿足集團(tuán)司庫不同發(fā)展階段可視、可控、可優(yōu)化、可預(yù)測的管理需求。

1、功能強(qiáng)大，智慧決策

全面涵蓋全球賬戶管理、預(yù)算管理、調(diào)度管理、結(jié)算管理、票據(jù)管理、融資管理、銀企互聯(lián)等司庫核心業(yè)務(wù)應(yīng)用，通過智能算法模型，深入挖掘資金數(shù)字價(jià)值，提高資金分析預(yù)測準(zhǔn)確性，精準(zhǔn)識別、防控資金風(fēng)險(xiǎn)，輔助資金最優(yōu)調(diào)度與管理決策，促進(jìn)資金價(jià)值創(chuàng)造。

2、生態(tài)互聯(lián)，軟硬一體

對內(nèi)貫通業(yè)財(cái)一體、對外互聯(lián)開放共享，連通企業(yè)內(nèi)部與上下游產(chǎn)業(yè)鏈、金融機(jī)構(gòu)，構(gòu)建業(yè)務(wù)協(xié)同、信息共享的資金管理生態(tài)圈，實(shí)現(xiàn)資金管理效益最大化；引入智能化軟硬件技術(shù)，推動業(yè)務(wù)處理在線化、自動化、智能化，提升業(yè)財(cái)融合效率，實(shí)現(xiàn)資金信息實(shí)時(shí)反映。

3、統(tǒng)分結(jié)合、調(diào)整靈活

基于微服務(wù)、中臺化的云原生架構(gòu)，系統(tǒng)調(diào)整靈活、應(yīng)用隨需而變，支持集中部署和分布式多級部署，滿足司庫分權(quán)、集分權(quán)、高度集權(quán)等多種管控模式，實(shí)現(xiàn)全集團(tuán)“一張網(wǎng)、一個(gè)庫、一個(gè)池”。

4、自主可控，應(yīng)用成熟

基于自主研發(fā)的“遠(yuǎn)光九天平臺”開發(fā)構(gòu)建，完全適配國產(chǎn)化軟硬件，保障信息安全；融入行業(yè)典型實(shí)踐與標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)模型，實(shí)施簡易、拓展方便，產(chǎn)品的性能、安全性與穩(wěn)定性經(jīng)過萬億級資產(chǎn)規(guī)模集團(tuán)全面應(yīng)用的充分檢驗(yàn)，達(dá)到業(yè)內(nèi)領(lǐng)先。

創(chuàng)新技術(shù)應(yīng)用 提升資金運(yùn)營效能

國務(wù)院國資委《關(guān)于推動中央企業(yè)加快司庫體系建設(shè)進(jìn)一步加強(qiáng)資金管理的意見》提出，要加大5G、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、物聯(lián)網(wǎng)、區(qū)塊鏈、人工智能等現(xiàn)代信息技術(shù)在司庫信息系統(tǒng)建設(shè)中的創(chuàng)新應(yīng)用力度，做好軟、硬件產(chǎn)品選型和系統(tǒng)實(shí)施商選定工作，確保技術(shù)先進(jìn)、架構(gòu)科學(xué)、功能強(qiáng)大、運(yùn)行可靠、安全可控。

遠(yuǎn)光全球司庫管理系統(tǒng)依托遠(yuǎn)光軟件深耕財(cái)務(wù)數(shù)智化領(lǐng)域多年的產(chǎn)品技術(shù)沉淀與經(jīng)驗(yàn)積累，通過應(yīng)用RPA機(jī)器人、大數(shù)據(jù)算法、知識圖譜、AI大模型等新技術(shù)和智能U盾管家、智能印章柜、資金衛(wèi)士等軟硬一體化應(yīng)用，實(shí)現(xiàn)司庫業(yè)務(wù)在線化、自動化、智能化處理，助力集團(tuán)企業(yè)全面提升資金運(yùn)營效率，護(hù)航資金安全、防控資金風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)資金價(jià)值創(chuàng)造。

如通過RPA智能機(jī)器人實(shí)現(xiàn)任務(wù)高效自動處理、賬戶信息動態(tài)可視、自動監(jiān)測實(shí)時(shí)預(yù)警等；基于遠(yuǎn)光智言大模型，構(gòu)建企業(yè)司庫業(yè)務(wù)領(lǐng)域的專屬知識庫，輔助司庫業(yè)務(wù)智慧高效處理；運(yùn)用算法模型，依托財(cái)務(wù)報(bào)表和歷史融資數(shù)據(jù)，預(yù)測企業(yè)年度及月度融資缺口，助力企業(yè)降低融資成本及風(fēng)險(xiǎn)；應(yīng)用賬戶標(biāo)簽體系、能力評價(jià)模型和行為異常監(jiān)控模型，構(gòu)建出全景解讀、多維評價(jià)、精準(zhǔn)監(jiān)控和及時(shí)告警的賬戶畫像應(yīng)用，強(qiáng)化資金監(jiān)管等。

此外，基于對集團(tuán)企業(yè)司庫實(shí)踐與發(fā)展趨勢的深入洞察，遠(yuǎn)光全球司庫管理系統(tǒng)還內(nèi)置了智能配票模型、數(shù)字支付模型、融資模型、風(fēng)險(xiǎn)管理模型等多款價(jià)值模型，助力集團(tuán)企業(yè)向價(jià)值型、戰(zhàn)略型司庫邁進(jìn)。如資金數(shù)智調(diào)度模型，通過建立“自動調(diào)度+人工調(diào)整”的調(diào)度模式，形成“下級確認(rèn)+上級統(tǒng)籌”的調(diào)度機(jī)制，構(gòu)建“季排程、月統(tǒng)籌、周調(diào)度、日時(shí)序”的精益調(diào)度手段，形成現(xiàn)金流最優(yōu)支付時(shí)序與資金統(tǒng)籌調(diào)度策略等。

目前，遠(yuǎn)光全球司庫管理系統(tǒng)已在國家電網(wǎng)、南方電網(wǎng)、中國華能集團(tuán)、國家能源集團(tuán)、中國電力建設(shè)集團(tuán)、中國電氣裝備集團(tuán)、越秀集團(tuán)、海爾集團(tuán)等多家央國企與世界500強(qiáng)企業(yè)成功應(yīng)用，全面滿足國資委對司庫建設(shè)4大方向、14個(gè)產(chǎn)品模塊及場景應(yīng)用和24項(xiàng)管理要求，支撐集團(tuán)企業(yè)實(shí)現(xiàn)“全流程、全方位、實(shí)時(shí)化、一體化、可穿透、可檢查”的智能化管理，促進(jìn)存量資金高效運(yùn)作、流量資金精益管理、增量資金集中管控，為構(gòu)建世界一流財(cái)務(wù)管理體系提供強(qiáng)大支撐。